通常人們開戶是為儲蓄、消費(fèi)等正當(dāng)用途，有些人卻另有目的，他們持他人身份證冒名開戶，為的就是將這些銀行卡轉(zhuǎn)手高價賣出。這已成為電信詐騙背后的一條黑灰色“產(chǎn)業(yè)鏈”。

一套完整的“黑賬戶”包括哪些？一張身份證、一張用于開卡注冊的預(yù)付費(fèi)電話卡、一張銀行卡以及相應(yīng)的網(wǎng)上銀行電子口令卡。這一整套購置成本約200多元，出售給“下家”的價格卻高達(dá)1500至2000元。

記者今天從上海警方獲悉，通過一則詭異的“兼職廣告”，警方循線追蹤破獲一個專門買賣身份證和銀行卡的犯罪團(tuán)伙，先后抓獲犯罪嫌疑人15人。

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圖說：電信詐騙背后有一條黑灰色“產(chǎn)業(yè)鏈”。視覺中國

涉案賬戶 源頭在哪？

一起電信詐騙案件行騙得逞后，被害人的血汗錢被轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，短時間內(nèi)如水銀瀉地般被層層轉(zhuǎn)賬提走。在atm機(jī)單日取款設(shè)定限額的今天，為何犯罪分子還能如此高效取款？這背后是大量“黑賬戶”充當(dāng)了幫兇，給人民群眾財產(chǎn)造成巨大損失的同時，也為警方追贓設(shè)置了障礙。

今年以來，徐匯警方勸阻和破獲了多起電信詐騙案件。辦案中，楓林路派出所執(zhí)法辦案隊民警發(fā)現(xiàn)：犯罪嫌疑人行騙使用的實名賬戶與自身毫無關(guān)聯(lián)，但開戶手續(xù)卻十分完備。這些涉案賬戶的源頭在哪里？

警方就此展開偵查。11月以來，民警發(fā)現(xiàn)，不少招工網(wǎng)站和微信兼職群中有人發(fā)布“協(xié)助辦理銀行卡”的招募廣告。其中一名發(fā)布者胡某在微信中承諾，如果成功開設(shè)賬戶、辦理出借記卡，兼職者可以得到每張150元的報酬。

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圖說：人們遺失的身份證被犯罪分子利用，用于詐騙。網(wǎng)絡(luò)圖

“兼職廣告” 牽出團(tuán)伙

這背后顯然有貓膩。警方圍繞胡某展開詳細(xì)調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)收購證件、招募兼職人員、組織他人以虛假身份騙領(lǐng)借記卡等多項“業(yè)務(wù)”，胡某都有涉及。按照法律，這些行為涉嫌妨害信用卡管理、買賣身份證件和盜用身份證件罪。警方分析，要組織這樣規(guī)模的“兼職”，背后必然有一個團(tuán)伙在運(yùn)作。徐匯警方隨即成立專案組開展偵查。

胡某無疑是打開案件缺口的關(guān)鍵。12月4日，警方發(fā)現(xiàn)胡某組織5名團(tuán)伙成員前往浦東陸家嘴某銀行“辦卡”。專案組等所有人集中完畢，立即對6名犯罪嫌疑人實施抓捕，當(dāng)場查獲真實身份證百余張和2套已經(jīng)辦理成功的銀行卡、u盾等網(wǎng)上銀行登錄工具。

胡某到案后，很快交代了他伙同他人買賣身份證、招人冒名辦理銀行卡的犯罪事實。警方通過他的交易信息，很快鎖定了團(tuán)伙中的其他犯罪嫌疑人，先后于12月7日、11日抓獲了負(fù)責(zé)倒賣身份證的“上家”錢某和收購銀行卡的“下家”黃某等9名犯罪嫌疑人。

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圖說：“兼職”人員騙領(lǐng) 的銀行卡數(shù)目驚人。網(wǎng)絡(luò)圖

“借臉”辦卡 高價牟利

一條完整的利益鏈浮出水面：錢某以每張50-100元的價格通過網(wǎng)絡(luò)、廢品回收站等多種渠道收購他人遺失的身份證，再提價50元賣給胡某；胡某通過網(wǎng)上招募兼職人員“借臉辦卡”；再以1500元到2000元的高價出售給“下家”；“下家”往往用于實施詐騙等違法犯罪活動，或者再抬價轉(zhuǎn)售他人。

據(jù)警方介紹，犯罪團(tuán)伙在辦卡前還有一個“配卡”環(huán)節(jié)，即團(tuán)伙成員找到應(yīng)聘者后，會從百余張身份證中挑出外貌與之相似的人進(jìn)行匹配，以確保騙領(lǐng)銀行卡時更易蒙混過關(guān)。應(yīng)聘者由團(tuán)伙成員帶到網(wǎng)點辦卡時，胡某與收卡人在銀行外等候，辦出后當(dāng)場交易。

今年以來，胡某已先后出售“黑賬戶”40多套，被查獲的100多張身份證也是即將用于犯罪的“待售物”。目前，胡某等15名犯罪嫌疑人已被徐匯警方刑事拘留。

警方提醒 保護(hù)證件

公民應(yīng)保護(hù)好自己的身份證件，一旦遺失必須立即到相關(guān)部門辦理掛失及補(bǔ)辦手續(xù)。此外，身份證復(fù)印件等信息也要謹(jǐn)慎保管，防止被他人盜用，造成不必要的麻煩。

新民晚報首席記者 潘高峰 通訊員 于筱晴